Stratégie de la roue · $SOFI
La roue sur $SOFI calls couverts et puts garantis en espèces
SoFi Technologies, Inc. s’est échangé à 16,58 $US (25 sept. 2026). L’échéance mensuelle retenue est le 16 oct. 2026, dans 19 jours.
Cours
16,58 $US
Sur 52 semaines : 14,88 $US – 32,73 $US
Volatilité
46 %
Implicite, à parité
Mouvement attendu
±1,73 $US
±10,4 % jusqu’au 16 oct. 2026
Rendement du dividende
Aucun
12 derniers mois
Prochains résultats
27 oct. 2026
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Les chiffres qui comptent
Ce qu’un vendeur d’options vérifie avant d’ouvrir un trade.
Volatilité et mouvement attendu
Une volatilité implicite de 46 % implique un mouvement d’un écart-type d’environ ±1,73 $US (10,4 %) d’ici le 16 oct. 2026 — soit une fourchette d’environ 14,85 $US à 18,31 $US.
Volatilité historique sur 3 mois : 53 %.
Dividendes
$SOFI n’a versé aucun dividende au cours des 12 derniers mois.
Résultats
Prochaine publication : 27 oct. 2026
La prochaine publication a lieu après l’échéance du 16 oct. 2026 — un trade d’environ 30 jours l’évite.
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Exemples de trades à ~30 jours
Un contrat au prix d’exercice coté le plus proche de 30 delta (son delta réel est affiché), calculé avec les formules du calculateur YieldCove.
Put garanti en espèces
- Prix d’exercice
- 16,00 $US
- Delta (ce prix d’exercice)
- 0,34
- Prime
- 0,41 $US
- Liquidités bloquées
- 1 600,00 $US
- Crédit encaissé
- 41,00 $US
- Rendement sur capital
- 2,56 % · 49,2 % annualisé
- Seuil de rentabilité
- 15,59 $US
- Coussin jusqu’au seuil
- 6,0 %
- Probabilité d’assignation
- 39 %
Prime = dernière transaction du 25 sept. 2026 (différée ; le cours acheteur/vendeur en direct peut différer).
Ouvrir dans le calculateurCall couvert
- Prix d’exercice
- 17,50 $US
- Delta (ce prix d’exercice)
- 0,34
- Prime
- 0,38 $US
- Coût des actions
- 1 658,00 $US
- Crédit encaissé
- 38,00 $US
- Rendement sur capital
- 2,29 % · 44,0 % annualisé
- Si les actions sont appelées (ce cycle)
- 7,84 %
- Seuil de rentabilité
- 16,20 $US
- Probabilité d’être appelé
- 29 %
Suppose 100 actions achetées au cours du jour. Prime = dernière transaction du 25 sept. 2026 (différée ; le cours acheteur/vendeur en direct peut différer).
Ouvrir dans le calculateur03
La roue sur $SOFI, étape par étape
Vendez un put garanti en espèces. À un prix d’exercice de 16,00 $US, vous encaisseriez environ 0,41 $US par action en immobilisant 1 600,00 $US. Si $SOFI reste au-dessus de 16,00 $US jusqu’au 16 oct. 2026, vous gardez la prime et pouvez vendre un autre put.
En cas d’assignation, vous détenez 100 actions. Votre coût réel est le prix d’exercice moins la prime — 15,59 $US dans l’exemple ci-dessus — et non le prix d’exercice lui-même.
Vendez des calls couverts au-dessus de votre coût. Un call de prix d’exercice 17,50 $US rapporterait environ 0,38 $US par action ; si $SOFI termine au-dessus de 17,50 $US, les actions sont appelées et le cycle recommence.
$SOFI se situe au milieu de l’échelle de volatilité : les primes sont intéressantes et les mouvements peuvent être brusques. La taille de la position compte davantage que le choix du prix d’exercice.
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Questions fréquentes
Ce que les chiffres veulent dire — et ce qu’ils laissent de côté.
- Quel prix d’exercice choisir pour la roue sur $SOFI ?
- Beaucoup de vendeurs commencent près de 30 delta, à environ 30 jours. Avec $SOFI à 16,58 $US, cela correspondait à peu près à un put de 16,00 $US et à un call couvert de 17,50 $US pour l’échéance du 16 oct. 2026 lors de la dernière mise à jour. Choisissez un prix d’exercice de put auquel vous seriez vraiment content de détenir l’action.
- Combien d’argent faut-il pour la roue sur $SOFI ?
- Un put garanti en espèces immobilise 100 × le prix d’exercice : environ 1 600,00 $US pour un prix d’exercice de 16,00 $US. Ces liquidités restent bloquées jusqu’à l’échéance, la clôture du put ou l’assignation.
- $SOFI publie-t-il ses résultats avant la prochaine échéance mensuelle ?
- Non — la prochaine publication (27 oct. 2026) a lieu après l’échéance du 16 oct. 2026.
- $SOFI verse-t-il un dividende, et pourquoi est-ce important pour la roue ?
- Il n’a versé aucun dividende au cours des 12 derniers mois : le revenu vient donc uniquement des primes — et il n’y a pas de risque d’assignation anticipée liée au dividende sur les calls couverts.
- La roue sur $SOFI est-elle sans risque ?
- Aucune stratégie d’options n’est sans risque. Le principal risque de la roue est de détenir 100 actions après une forte baisse : la prime amortit une chute, elle ne l’empêche pas. Cette page est éducative et ne constitue pas une recommandation de trader $SOFI.
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Pour aller plus loin
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Consignez le put, l’assignation et les calls au même endroit : YieldCove suit les primes, le prix de revient et le rendement annualisé sur tout le cycle — gratuitement.
Données : cours et transactions d’options différés de Yahoo Finance, calendriers de résultats Nasdaq/FMP et feuille de route des catalyseurs de YieldCove ; actualisées toutes les quelques heures. Au 25 sept. 2026.
Contenu éducatif seulement — pas un conseil financier ni une recommandation d’acheter ou de vendre $SOFI ou une option. Les options comportent des risques et ne conviennent pas à tous les investisseurs. Les données de marché sont différées et peuvent être incomplètes. Avertissement complet
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